Ciudad de México.- El nuevo secretario de Hacienda y Crédito Público, Edgar Amador Zamora, afirmó que el combate al lavado de dinero y al financiamiento al terrorismo es una prioridad para el país, ya que impacta directamente en la seguridad, estabilidad y confianza del sistema financiero mexicano.
El funcionario destacó que todas las dependencias y autoridades financieras se están preparando para la evaluación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo que supervisa el cumplimiento de estándares internacionales contra estos delitos.
"El combate al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo es más que un tema regulatorio técnico, es una prioridad para el Estado mexicano porque está directamente vinculado con nuestra seguridad", enfatizó Amador Zamora.
¿Qué es el lavado de dinero y por qué es un riesgo?
El lavado de dinero es el proceso mediante el cual se oculta el origen ilícito de fondos obtenidos a través de actividades ilegales, como narcotráfico, corrupción, fraude o evasión fiscal. Su objetivo es darles apariencia legal para poder usarlos sin levantar sospechas.
Fases del lavado de dinero
- Colocación: El dinero sucio entra al sistema financiero mediante depósitos, compra de bienes o inversiones.
- Estratificación: Se realizan múltiples transacciones para dificultar el rastreo del origen del dinero (transferencias entre cuentas, empresas ficticias, etc.).
- Integración: El dinero vuelve a la economía con apariencia legal, a través de la compra de propiedades, negocios o inversiones.
Consecuencias del lavado de dinero
- Desestabilización económica: Distorsiona mercados y afecta la competencia.
Corrupción y crimen organizado: Financia actividades ilícitas y debilita las instituciones.
Pérdida de confianza en el sistema financiero: Puede llevar a sanciones internacionales y restricciones comerciales.
México bajo la lupa del GAFI
La evaluación del GAFI es clave para el país, ya que determinará si México cumple con los estándares internacionales en prevención del lavado de dinero. Un mal resultado podría generar restricciones en transacciones financieras internacionales y afectar la inversión extranjera.
El gobierno de Claudia Sheinbaum ha reiterado su compromiso en este tema y busca fortalecer las regulaciones para evitar el financiamiento de actividades ilícitas.
