La Secretaría de Hacienda reafirmó que el sistema financiero mexicano opera con normalidad y mantiene una estabilidad sólida a pesar de las recientes sanciones del Departamento del Tesoro de EE.UU. contra CIBanco, Intercam y Vector por supuesto lavado de dinero ligado al tráfico de opioides.
La presidenta Claudia Sheinbaum defendió públicamente esta estabilidad, asegurando que el sistema bancario mexicano es "muy sólido" y cuenta con mecanismos "eficaces" para combatir el lavado de dinero. Asimismo, la Secretaría de Hacienda solicitó pruebas al Tesoro estadounidense, subrayando que hasta el momento no ha recibido evidencia concreta que sustente las acusaciones .
Ante la presión derivada de las sanciones, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino temporalmente a las instituciones señaladas para garantizar la protección de clientes e inversores, en un intento por preservar la confianza en el sistema. Estas medidas, según la Asociación de Bancos de México, no representan un riesgo sistémico ni comprometen la solvencia general del mercado.
Por su parte, el Banco de México (Banxico) y BBVA Research han destacado en sus informes que la liquidez y capitalización del sector bancario están dentro de niveles óptimos. Aunque se observa un ligero aumento en los riesgos de crédito, los mecanismos de supervisión y resiliencia siguen vigentes .
En respuesta a las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el Senado aprobó modificaciones a la Ley Antilavado, incorporando nuevas obligaciones para identificar personas políticamente expuestas, fortalecer auditorías y capacitar al personal regulador. Estas reformas buscan cerrar brechas detectadas tras las sanciones estadounidenses.
Expertos consultados coinciden en que, aunque México cuenta con un marco regulatorio robusto, la implementación y vigilancia operativa requieren mejoras continuas. Se señaló que el desafío actual radica en adaptar los controles al tamaño y sofisticación del crimen organizado y al uso de nuevas tecnologías para ocultar flujos ilícitos.
En este contexto, la Secretaría de Hacienda aseguró que "si existen pruebas, actuaremos administrativa o penalmente; si no, no hay impunidad", enfatizando la exigencia de evidencias para proceder. El llamado de atención internacional ha servido como catalizador para reforzar la supervisión y modernizar continuamente los esquemas de prevención.
En conclusión, el sistema financiero mexicano se mantiene estable y resiliente, con liquidez, capitalización y supervisión operando de manera eficiente. Las sanciones recientes han golpeado instituciones específicas, pero no han afectado la integridad del sistema en su conjunto. México responde con reformas legales, exigencia de pruebas y coordinación interinstitucional para blindar su banca y elevar los estándares de cumplimiento global.
