Al realizar transferencias de dinero a través de aplicaciones bancarias, se recomienda utilizar los conceptos de pago de manera correcta para asegurar su claridad y legalidad. Instituciones como BBVA, Santander, Citibanamex, HSBC y Banco Azteca permiten a los usuarios especificar el propósito de cada movimiento financiero mediante conceptos de pago.
Un concepto ambiguo o inapropiado puede ocasionar malentendidos y, en algunos casos, investigaciones exhaustivas por parte de las autoridades fiscales.
Evita usar estos conceptos para transferencias de dinero
- Compra de droga: Cualquier referencia a drogas ilegales puede ser interpretada como indicio de actividades ilícitas.
- Compra de armas: Mencionar armas puede levantar sospechas sobre transacciones relacionadas con actividades ilegales.
- Secuestro: Términos relacionados con actividades criminales graves pueden generar alertas en los sistemas del SAT.
- Asesinato, homicidio: Cualquier referencia a crímenes violentos puede ser malinterpretada y desencadenar investigaciones.
- Tirador: Similar a otros términos relacionados con violencia, puede causar sospechas.
- Fraude: El uso de esta palabra puede sugerir que la transacción en cuestión es fraudulenta.
- Robo: Puede ser visto como una indicación de actividades delictivas.
- Soborno: Indica prácticas corruptas que son ilegales y pueden atraer la atención de las autoridades.
- Delito: Generalmente asociado con actividades ilegales, su uso puede resultar problemático.
- Evasión: Especialmente en el contexto fiscal, puede ser interpretado como una referencia a la evasión de impuestos.
- Prostitución: Este término puede ser considerado inapropiado y generar investigaciones.
- Hackeo: Referencias a actividades de hacking pueden causar preocupación por posibles delitos informáticos.
- Lavado: El lavado de dinero es una actividad ilegal y su mención puede ser interpretada como un intento de ocultar actividades ilícitas.
