La designación de los cárteles mexicanos como organizaciones terroristas por parte de Donald Trump corre el riesgo de crear un efecto amedrentador en las firmas financieras y otras empresas ante el temor de que puedan enfrentarse a graves sanciones incluso por servir o pagar a delincuentes de forma involuntaria.
Según exfuncionarios, el sector bancario de México es particularmente propenso a adoptar un enfoque más conservador en la concesión de préstamos y otros servicios, dado su papel de intermediario en las transacciones. El sector bancario del país —dominado por un puñado de empresas extranjeras— podría restringir su actividad en ámbitos que se saben están relacionados con el narcotráfico, desde la minería y la ganaderíahasta el transporte y la agricultura, señalaron.
"Es un desafío para el sistema financiero como nunca antes se ha visto", dijo en una entrevista Sandro García, exalto funcionario de lavado de dinero del regulador bancario de México y consultor independiente. "Esto será como ´conoce a tu cliente´ multiplicado por diez", afirmó.
Trump asumió el cargo prometiendo etiquetar a los cárteles como organizaciones terroristas extranjeras en un intento por extinguir un tráfico de drogas que había estado matando a alrededor de 100 mil estadounidenses cada año. Los bancos están muy preocupados por los riesgos de financiar inadvertidamente actividades ilícitas y las fuertes sanciones financieras a las que podrían enfrentarse, lo que significa que probablemente reducirán su participación incluso si están a varios niveles de distancia de una transacción.
